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银行补充资本多点开花

2019-11-08 08:32:22   【浏览】4987

摘要: 多位业内人士日前对中国证券报记者表示,“监管层对商业银行补充资本有望保持较大支持力度,银行资本补充长效机制亟待建立。”分析人士指出,今年以来银行补充资本呈现出诸多亮点。资本压力犹存多位业内人士认为,考

多名知情人士日前在《中国证券报》上告诉记者,“监管部门预计将继续加大对商业银行资本补充的支持力度,迫切需要一个长期的银行资本补充机制。“一方面,有必要加强对外资的补充。非上市银行优先股和可转换债券等创新资本工具有望取得突破,可持续的债务发行机构可能会逐步扩大。另一方面,我们应该提高资本使用效率。

多通道发电

今年以来,商业银行综合运用ipo、优先股、永久债务、二级资本债务等工具,巩固资本水平,各级资本补充取得积极突破。

风数据显示,截至目前,包括Xi安行和苏联行在内的五家银行已通过ipo融资100.88亿元。包括中国银行和光大银行在内的六家银行通过优先股共筹集了1650亿元。华夏银行固定增资292.36亿元。包括农业银行和民生银行在内的九家银行共发行了4550亿元人民币的永久债务。此外,商业银行共发行50种二级资本债券,募集资金5164.5亿元。

分析师指出,自今年以来,该行的补充资本显示出许多亮点。以可持续债券为例。渤海银行、广发银行等未上市银行发行可持续债券已经开通。「目前,可持续债务市场运作良好。银行愿意发行,投资者也愿意购买。还有很大的潜在市场空间,已经成为重要的资本补充渠道。目前,外资补充渠道不断完善。例如,监管部门为可持续债券和优先股的创新和发展创造了良好的条件,并取得了良好的效果。”国家金融和发展实验室副主任曾刚说。

华泰证券首席财务分析师沈娟认为,自今年年初以来,银行积极补充资本,商业银行可持续债券得到迅速推广,三家上市银行的可转换债券被提前赎回条款引发的高比例转换为股票。预计后续监管当局将继续加大对资本补充的支持力度,并鼓励出现更具创新性的资本补充工具,从而提高信贷交付能力,特别是对中小银行而言。

资本压力依然存在

业内许多人认为,考虑到目前的商业环境,商业银行仍需要继续补充资本。

法国兴业银行(Societe Generale Research)分析师郭宜欣表示,目前银行资产增长率徘徊在较低水平。利差面临缩小的压力,收入也面临压力。随着年底的临近,新的金融资产分类规则即将实施,资产质量压力可能会加大。为了应对未来的业务发展和行业变化,内生积累已经变得不足,银行仍然需要继续补充资本。

曾刚指出,过去,银行通过积累自身业务,在资本补充方面取得了显著成效。例如,一些银行保持了相对较高的拨备覆盖率,反映出银行正在利用利润积累资本。当然,许多银行仍然需要通过外部手段补充资本。

曾刚认为,银行资本补充是一个持续存在的问题:一方面,金融监管越来越规范化,银行业务的风险承担越来越与资本挂钩。在这种情况下,银行将需要资本补充。另一方面,银行应该更好地为实体经济服务,增加信贷投放,这也将增加它们对增量资本的需求。

天丰证券首席固定收益分析师孙彬彬认为,与去年同期相比,2019年上半年商业银行资本充足率有所下降,但更多是由于季节性因素,整体改善较去年同期明显。具体来说,资本充足率提高幅度最大,一级资本充足率和核心一级资本充足率增幅不大,商业银行仍面临补充一级资本的压力。就上市银行而言,大银行资本充足率稳步提高。中小银行总体增长不大,差异很大。少数银行的资本充足率大幅提高。一些银行的资本充足率甚至低于去年同期。

规划长期机制

最近,银行资本补充经常成为决策者关注的焦点。国务院金融稳定发展委员会近日会议指出,要加快商业银行长期资本补充机制建设。我们将重点支持中小银行补充资本,将补充资本与改善公司治理和内部管理相结合。

谈到如何建立商业银行资本补充的长期机制,曾刚认为,一方面是增加外部资本补充的力度;另一方面,是提高资本使用效率,促进银行向集约化和内涵式发展。他说,银行的内部管理水平需要不断提高,以更有效地利用资本。对银行来说,通过补充资本来维持自身发展并不总是可能的。从长远来看,我们应该建立更好的公司治理机制,提高内部管理水平,更好地控制风险,提升资本密集型发展水平,使同一资本能够支撑更多的风险资产。

本文来源于《中国证券报》

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